토스 버그 이벤트 & 돈벌기 위한 디파이 공부 (1)

주식이든 코인이든 우하향하는 추세인 요즘
가장 헛웃음 나왔던 유머 한마디..

여러분 수고하셨습니다 하락장 끝이네요

"이제부터 폭락장 시작입니다"

아무튼 코인장 자체에는 변동성이 많지만
시장의 효율화로 나같은 개인이 먹을만한 이벤트가 잘 없음...
거래소 다계정 이벤트도 부정행위 걸려버리고ㅠ

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웃겼던건 어제 현실세계 이벤트가 있었다는거
토스에서 약 10분간 환율 버그로 무위험 수익 가져간 사람 등장
http://www.greendaily.co.kr/news/articleView.html?idxno=63594

[단독] 토스, 환전서비스 오류...25분간 1달러 1290원대로 환전 - 그린데일리

 

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아무튼 이런 힘든 장에서는 돈벌기 위한 디파이 기초공부 다시 하기로 함
원글은 @Mikey0x_ 트윗에서 가져오고, 내 입맛에 맞게 번역함

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디파이 대출 환경이 지난 몇 개월 동안 크게 바껴서
업데이트 할 필요성이 있음

새로운 프로토콜을 소개하면서, 현재는 누가 우세한지랑
다음 사이클에서 디파이 대출 추세는 어떻게 될지 알아보겠음

요새 나온 새로운 대출 프로토콜들:

1) dAMM finance (https://damm.finance/)

• 23가지 자산을 다룸
• AAVE의 pool 모델하고 비슷하고
• Deposit이랑 Lending이 굉장히 쉬움

2) Ribbon finance (https://www.ribbon.finance/)

• 곧 출시 예정

 

3) Lulo finance (https://www.lulo.finance/)

• 고정금리랑 대출기간이 포함된 온체인 P2P 대출
• 복잡한 계산은 백엔드에서 다 처리해줌
• Morpho (https://www.morpho.xyz/) 랑 비슷하게
  • 전통적인 pool 모델처럼 대출/차용 스프레드를 조절하고
  • 개인과 개인의 연결은 알아서 처리됨

4) ArcadiaFi (https://arcadia.finance/)

• 대출자가 여러 코인자산(ERC-20이랑 NFT)들을 한 번에 담보로 묶을 수 있음
• 이렇게 묶은 담보vault는 NFT화되어서, 레이어2에 상품화도 가능함
• 차용인은 이런 여러가지 담보vault를 보고 리스크를 고를 수 있음

5) ARCx (https://arcx.money/)

• 대출자의 온체인 거래내역을 바탕으로 리스크를 판단함
• 내역이 좋을 수록 (청산 이력이 없다거나) 최대 LTV가 높아짐
• 현재까지 최대 대출 LTV는 100%임
• 차용인의 유동성은 대출자의 리스크에 따라 분배됨

아래 도표로 정리하자면,
dAMM이랑 Ribbon은 기관급인 Maple이랑 Atlendis와 경쟁이라고 볼 수 있고
Arcadia, ARCx, Frax는 이미 존재하는 대출 플랫폼들의 변형된 모습임

불완전담보 프로토콜 / 과담보 프로토콜

많은 프로토콜들이 남들이 못따라올 만한 경쟁력을 갖추기 위해
기능 수직화를 하는 모습인데, 정리하면 다음과 같음

Frax: 스테이블코인, AMO(알고리즘 시장 운영), AMM(자동화 시장 메이커), 유동성 스테이킹

AAVE: 스테이블코인, 불완전담보 대출, RWA(실물자산 토큰화 담보)

ARCx: 온체인 신용점수

ArcadiaFi: 담보의 vault화

새로운 프로토콜은 대부분 블루칩(NFT의 담보화 등)에 여러 시도를 하는데,
어떤 대출 프로토콜들 여전히 롱테일 자산(전통적인 코인들)에 중점을 둠

블루칩 프로토콜 / 롱테일 프로토콜

지금까지 제일 잘나가는 프로토콜이랑
다음 사이클에 대세가 될 프로토콜 소개는
다음 포스팅에..